Perusahaan keamanan multinasional Inggris BAE Systems dan Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, atau SWIFT, telah menerbitkan laporan yang mengungkapkan bagaimana penjahat dunia maya mencuci mata uang kripto.

Menurut penelitian Follow the Money money laundering via crypto masih relatif kecil dibandingkan dengan volume besar pencucian uang tunai melalui metode tradisional seperti transfer kawat.

Namun ada beberapa contoh penting dan laporan tersebut membahas secara mendalam metode pencucian uang yang digunakan oleh Lazarus Group , geng peretas terkenal yang disponsori oleh rezim Korea Utara.

Lazarus biasanya mencuri dana crypto dari bursa dan kemudian mulai melakukan transaksi melalui berbagai bursa menggunakan sesuatu yang disebut “teknik layering”.

Para peretas mempekerjakan fasilitator Asia Timur yang menerima sebagian dari dana yang dicuri untuk membantu mencuci dana. Fasilitator ini mentransfer crypto ke berbagai alamat yang mereka miliki untuk “mengaburkan asal dana,” kata penelitian tersebut.

“Fasilitator memindahkan sebagian dari dana yang diterima melalui rekening bank yang baru ditambahkan yang ditautkan ke akun pertukaran mereka – ini memungkinkan konversi dari cryptocurrency menjadi mata uang fiat. Dana curian lainnya dapat ditransfer dalam Bitcoin ke kartu hadiah prabayar, yang dapat digunakan di bursa lain untuk membeli Bitcoin tambahan. ”