Era baru memang membawa lebih banyak kesempatan daripada masalah. Tetapi apakah evolusi crypto bertanggung jawab atas peningkatan pencucian uang lebih dari industri keuangan tradisional?
Penting untuk disadari bahwa uang kertas AS masih merupakan yang paling sulit untuk dipalsukan di dunia. Dan dokumen yang bocor baru-baru ini dari Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan AS menunjukkan bahwa banyak bank “mengaktifkan” pencucian uang dengan mata uang fiat.
Membandingkan pencucian uang dengan cryptocurrency dan fiat
Berbicara tentang crypto, tidak dapat dihindari bahwa di persimpangan pasar tradisional dan pasar yang sedang berkembang. Pelaku gelap akan menggunakan peluang yang muncul dan dana ilegal yang dicuri dari dunia keuangan tradisional.
Sejauh ini, aktivitas tersebut belum cukup besar dalam hal relativitas terhadap instrumen digital. Itu akan tumbuh; jumlah kasus akan meningkat; dan komunitas crypto harus memilih pendekatan yang efektif untuk menangani transaksi crypto yang berasal dari aktor jahat.
Namun, skema pencucian uang yang kebanyakan digunakan oleh penipu terkait dengan metode fiat klasik lama yang baik. Yang cukup menarik, hal yang sama berlaku untuk aktivitas penipuan SWIFT.
Banyak penelitian yang dilakukan di bidang ini selama beberapa tahun terakhir membuktikan bahwa meskipun banyak institusi masih melihat cryptocurrency sebagai wilayah Wild West yang tidak diatur dan bahwa institusi perbankan tradisional menimbulkan risiko yang jauh lebih besar untuk kegiatan pencucian uang.
Hukum atau pelanggaran hukum?
Apa jalan keluar yang mungkin dari situasi ini? Munculnya solusi pengaturan diri mungkin merupakan jawaban yang mungkin.
Misalnya, ketika pertukaran menerima informasi bahwa peretasan tertentu telah terjadi, mereka dapat secara diam-diam memasukkan alamat tersebut ke daftar hitam dan kemudian meminta klien untuk sumber dana atau memaksa pemilik transfer untuk mengungkapkan identitasnya.
Jika pemilik memperoleh dana secara tidak jujur, pertukaran akan mendapat kesempatan untuk menggunakan informasi itu untuk perlindungan pengguna.
Laju kemajuan alami akan menyelesaikan masalah dengan kegiatan terlarang karena swa-regulasi cepat atau lambat harus dikembangkan, tetapi sudah perlu untuk menempatkan penghalang yang kaku. Pendekatan paling mudah adalah badan pemerintah yang mengatur proses mendapatkan uang investor untuk memenuhi janji investasi.
