Beberapa bank paling terkenal di dunia juga merupakan pencuci uang terbesar. Troika Laundromat baru-baru ini menambahkan sekitar $ 8 miliar triliunan lembaga keuangan mencuci uang setiap tahun. Lebih dari $ 2 triliun dicuci setiap tahun oleh para penjahat yang memanfaatkan berbagai cara untuk menyembunyikan uang di bank, yang sering kali terlibat atau setidaknya mau menutup mata. Berikut ini adalah skema pencucian uang yang digunakan oleh perusahaan kriminal yang menggunakan apa yang disebut bank ‘diatur’ sebagai sistem pencucian utama mereka.
Petahana finansial dan politisi senang menyerbu aktivitas orang normal sehari-hari dan mereka senang mengetahui bagaimana dana kami dihabiskan sampai ke sen terakhir. Pada saat yang sama, sistem perbankan yang mereka atur digunakan untuk mencuci triliunan setiap tahun menggunakan skema seperti perusahaan shell, faktur rantai pasokan palsu, smurfing, dan perdagangan ‘mirror’ untuk menyembunyikan dana yang berasal dari tindakan ilegal. Dalam dekade terakhir, beberapa bankir atau pemodal terkenal telah dipenjara karena kejahatan keuangan dan penyelamatan pencucian uang untuk Bernie Madoff. Banyak yang percaya Madoff hanya dipenjara karena ia mencuri dari kartel perbankan dan menjelaskan kegiatan teduh mereka.
Sejak krisis keuangan terakhir, puluhan lembaga keuangan dunia telah ketahuan mencuci uang dan ditampar dengan denda kecil. Baru-baru ini skandal Laundromat Troika mengungkapkan bahwa bank-bank seperti Citigroup, Deutsche Bank, dan Raiffeisen membantu para penjahat mencuci $ 8,8 miliar dalam periode tujuh tahun. Dana gelap dipindahkan dan dikaburkan dari mata publik menggunakan sistem perbankan tradisional dalam berbagai cara yang cerdik.
Mirror trading adalah strategi keuangan yang legal di yurisdiksi tertentu. Metode mirroring memungkinkan dua perdagangan identik untuk dieksekusi, tetapi strategi yang dipilih dari dua perdagangan gabungan membatalkan satu sama lain. Namun, dana masih dipindahkan dari satu lokasi ke lokasi lain menggunakan skema. Seperti yang dijelaskan oleh seorang komentator Quora: “Seorang klien membuka akun perdagangan dengan Deutsche Bank di Moskow. Setoran klien katakanlah setara dengan $ 10.000 dalam rubel di akunnya dan meminta bank untuk membeli sejumlah saham blue chip di bursa saham Moskow. Klien sebelumnya telah menginstruksikan kepada bank bahwa saham yang sama dijual di bursa London untuk GBP; kedua perdagangan dieksekusi dalam sepersekian detik dari satu sama lain. Voila. Bersihkan sebagai peluit”.
Kembali pada tahun 2017, Deutsche Bank membayar lebih dari $ 670 juta hukuman untuk berpartisipasi dalam perdagangan cermin yang berasal dari kegiatan ilegal di Rusia. Skandal pencucian uang telah menjamur di Deutsche Bank dan lembaga tersebut telah membayar denda lebih dari $ 9 miliar sejak 2008. Banyak lembaga keuangan terkenal lainnya ketahuan membantu pelanggaran perdagangan cermin seperti Bank of America, J.P. Morgan, dan Danske Bank Estonia.
Sumber : https://news.bitcoin.com/how-the-worlds-leading-banks-help-launder-2-trillion-a-year/
